AML/KYC Политика

1. Введение

Политика противодействия отмыванию денег (Anti-Money Laundering — AML) и процедура «Знай своего клиента» (Know Your Customer — KYC) разработаны для предотвращения использования сервиса TetherTrade в преступных целях.

Компания придерживается строгих стандартов проверки клиентов и мониторинга транзакций, чтобы соответствовать международным нормам и законодательству Европейского Союза (5AMLD/6AMLD).

2. Процедура верификации (KYC)

Для осуществления крупных обменных операций или при возникновении подозрений, Сервис оставляет за собой право запросить прохождение процедуры верификации личности. Процедура включает предоставление следующих документов:

• Документ, удостоверяющий личность: паспорт, ID-карта или водительское удостоверение (действительные, с фото).
• Подтверждение адреса: счет за коммунальные услуги или выписка из банка (не старше 3 месяцев).
• Фото с документом (Selfie): фотография клиента, держащего в руках удостоверение личности и лист бумаги с текущей датой.

3. Мониторинг транзакций (AML)

Сервис использует автоматизированные системы (AMLBot, Crystal Blockchain) для анализа всех входящих криптовалютных транзакций. Мы проверяем средства на связь с:

• Торговыми площадками в Даркнете (Darknet Marketplaces).
• Миксерами (Mixers) и сервисами анонимизации.
• Хакерскими атаками и украденными средствами.
• Финансированием терроризма.

Если риск-оценка транзакции превышает допустимый порог (High Risk), средства могут быть временно заморожены до выяснения обстоятельств происхождения средств.

4. Оценка рисков

Компания применяет риск-ориентированный подход (Risk-Based Approach). Мы классифицируем клиентов и операции по уровням риска. Особое внимание уделяется:

• Операциям с большими суммами.
• Клиентам из юрисдикций с высоким уровнем риска.
• Политически значимым лицам (PEP — Politically Exposed Persons).

5. Отказ в обслуживании

TetherTrade оставляет за собой право отказать в проведении обмена и заблокировать аккаунт пользователя в следующих случаях:

• Отказ от предоставления документов для верификации.
• Предоставление поддельных или отредактированных документов.
• Выявление связи кошелька с незаконной деятельностью (санкционные списки, мошенничество).
• Подозрение в попытке отмывания денег.

6. Сотрудничество с властями

В случаях, предусмотренных законом, Сервис обязан передавать информацию о подозрительных транзакциях и данные пользователей в правоохранительные органы или финансовую разведку соответствующей юрисдикции.

7. Контакты Compliance-отдела

Если у вас возникли вопросы касательно проверки или блокировки средств, обратитесь в наш отдел соответствия:

Email: tetherextrade@gmail.com